风险自查报告

时间:2022-05-08 12:29:55 自查报告 我要投稿
立即下载

风险自查报告

  我们眼下的社会,我们都不可避免地要接触到报告,报告成为了一种新兴产业。我们应当如何写报告呢?下面是小编为大家整理的风险自查报告,欢迎大家借鉴与参考,希望对大家有所帮助。

风险自查报告

风险自查报告1

  根据总行合规部门要求,现将风险管理部合规风险以及采取的措施报告如下:

  一、信贷人员风险管理意识淡薄以及采取的措施。

  部分支行信贷发放未严格执行信贷发放操作程序,贷款发放把关不严。使相当一部分信贷管理人员淡薄了风险意识,甚至会出现第一手调查材料就存在虚假、谎报、瞒报等不真实反映的瑕疵行为。

  我部门针对此项合规风险采取的措施:加大检查力度,严格执行贷款“三查”责任制,对“三查”出现的问题进行直接问责,定期开展风险培训工作。

  二、贷款管理不严、内控制度乏力以及采取的措施。

  一是贷前调查不够深入,对借款人第一还款来源分析不准,重视不够,只片面注重第二还款来源(即借款抵押物的变现处理)

  二是贷时审查与贷款审批有待加强,部分支行由于人员缺少客观原因,内勤人员参与贷审小组、而参与贷审小组人员对借款人的基本情况所知甚少,难免会造成决策失误,存在未严格执行审贷分离制度的现象。

  三是疏于贷后管理,重放轻收轻管理思想严重。

  我部门针对此项合规风险采取的措施:将贷款管理纳入常态化管理当中去,协同审计稽核部门加大对贷款管理以及贷款内控制度执行情况的检查,通过标准行创建,发现问题,积极督促进行整改。

  三、追求个人利益,忽视潜在风险以及采取的措施。

  个别信贷客户经理只顾眼前效益,单纯追求利息收入;对贷款的审查不严,对抵押品低值高估,导致抵押不实;对担保公司担保贷款、小企业抵押贷款的真实性、合规合法性、足值额审查不严,致使贷款在发放前就潜藏着风险。

  我部门针对此项合规风险采取的措施:建立完善以人为本的教育机制、以控为主的防范机制、以查为主的监督机制、以罚为主的惩治机制和以防为主的宣传机制,严把员工素质关。其次,遵循"以人为本"的理念,在社会风气十分严峻的情况下加强职业道德、遵纪守法、党风廉政建设教育。第三,加强业务素质培训和法制教育,提高信贷员的两个素质。

  四、各种违章违规贷款风险情况。

  受历史环境影响,部分支行存在各种违规违章贷款,特别是“四种贷款”和“三名贷款”。

  我部门针对此项合规风险采取的措施:进一步规范员工贷款和清理冒名贷款。为了全面贯彻省联社和监管部门的文件精神,我部即将开展了清理违章违规贷款的活动。准备在活动开展过程中,采取了个人自报、支行自查、总行复查,自上而下层层落实的办法,由各分机构负责人负责,各支行逐笔填报相关情况,把员工个人贷款和冒名贷款充分暴露,同时设立举报电话,充分发动群众进行监督。并决定于20xx年下半年开展信贷专项检查活动,对辖区所有支行进行信贷专项检查,针对冒名、顶名贷款,我部门发现一笔查处一笔,绝不手软。

  五、信贷资料合规风险以及采取的措施。

  受传统信贷思想影响,各支行在办理信贷资料过程中,资料五花八门,未严格按照信贷合规的要求来收集办理信贷资料。

  我部门针对此项合规风险采取的措施:规范贷款资料,统一标准。自年初以来我部严格按照总行[20xx]109号文件要求,制定统一的标准,改变以往信贷报备档案资料要素不完备、手续不合规等缺点,先后对信贷档案资料、分类认定等多项资料进行了统一。

  六、信贷统计合规风险以及采取的措施。

  信贷部门报表较多,我行受条件限制,各支行未安排专职的'信贷统计人员,基本上均为信贷会计进行兼职。因工作量较大,各种信贷统计报表错报、漏报、迟报时有发生,我部门针对此项合规风险采取的措施:为规范安徽肥东农村合作银行统计工作行为,强化统计管理,提高统计质量,充分发挥统计信息在我行经营管理中的作用,全面、真实、准确地为各级监督部门和内部决策提供第一手资料,根据省联社统计工作“基础工作抓规范、重点工作求突破、整体工作上台阶”的总体目标,结合《肥东农村合作银行统计管理办法》和《金融统计制度》及其他有关规定,制定了安徽肥东农村合作银行统计工作考核办法。月月对统计质量不高的支行进行通报批评,有力的保证了信贷统计合规性。

  七、信贷档案资料保管风险。

  自规范档案管理工作以来,从上到下都强化了档案管理工作,达标的同时力求升级,较好的使档案发挥了作用。但由于部分支行对信贷档案缺乏足够的认识,导致信贷档案资料不齐、手续不完善,给今后合规、有效的收回贷款带来了诸多隐患。

  (一)、信贷档案重视不够。大多数支行在意识上重文书、会计等档案,轻信贷档案,认为信贷档案无需规范化管理,无目标加以考核管理,管理得好坏一个样,一般上级不会检查信贷档案。

  (二)、信贷档案形成不符合规定。有的支行信贷档案在形成过程用圆珠笔书写;有的资料要素不齐,签字甚至缺少印章;有的证件名称与印章名称不相符;有的合同签订主体不相符,存在担保单位不具备担保资格;有的贷款延期不合规,如担保不通知担保人到场签字,致使无法追究担保人承担连带责任;有的抵押物财产共有人未承诺,形成无效抵押,导致贷款到期无法处置抵押物,使贷款无法收回。

  (三)、信贷档案资料收集不齐,混装严重。我部在标准行社验收中检查信贷档案时,发现部分支行的信贷档案资料收集不齐,且收集的信贷资料不按时、按续、不配套;有的大小额混装,有的贷款收回与未收回的混装,致使信贷档案难以查找。

  (四)、信贷档案管理不当。部分支行信贷档案在保管过程中不同程度地存在一些问题,一是缺乏档案管理设施;二是信贷档案存放分散,形成谁承办的谁保管;三是不分信贷档案价值大小、时间长短一律订本或打捆收存;四是信贷档案乱放,不利于查找资料,影响工作效率。

  我部门针对此方面的合规风险所采取的措施:

  (一)提高认识,加强领导。信贷人员只有在提高认识的基础上,全过程收集信贷资料,使信贷档案管理达到规范化、制度化、科学化,才能有效化解风险,保全信贷资产。通过成立组织加强领导,解决信贷档案管理工作中的实际存在的问题。同时各支行把信贷档案管理工作纳入全年目标考核,确保信贷档案管理工作日趋合规、完善。

  (二)明确范围,认真收集。信贷档案是我行信贷部门在放款业务活动中形成的,又是信贷部门在工作时常要利用的,这就要求信贷客户经理办理贷款时,所有涉及该贷款信贷资料要收集齐全,并及时整理、组卷、编号归档管理。要按照类型分类按户列目录装订,以达到方便和有效利用的目的。信贷档案管理范围除了会计部门形成的会计凭证、帐簿、报表由会计部门整理归档外,具有重要价值的贷款资料均属于信贷档案项目管理范围。

  (三)加强培训,提高甄别能力。通过以会代训,以会代学,加强信贷人员的培训,从而提高他们及时识别重要的、有价值的信贷资料,防止因一时疏忽导致资料不齐,诉讼时处于被动的现象发生。同时通过培训,能使他们在办理业务过程根据所收集的信贷资料获取资金风险强弱的信息,以便及时抽回资金,减少损失。

  (四)专职管理,提高水平。在人力、物力、财力上对信贷工作给予倾斜,实行“四专”管理,即建立专用档案室、配备专用档案柜、使用专用档案盒、配备一名具有专业水平专职档案人员,确保信贷档案工作的顺利开展。信贷档案利用的频率较高,为了方便工作,应分层保管,凡是借款户已终结事项的档案,信贷部门在一年内不利用的档案,按照档案管理规定和要求移交单位综合档案室管理,凡是信贷部门需要在日常工作中利用的,对借款户需要作连续反映情况的档案,应留在信贷部门暂存备查,信贷部门人员要认真保管,确保信贷档案资料完整齐全。

  (五)遵章守制,规范操作。建全有关档案登记薄,严把借阅手续关,保证档案按时、完整、安全入库,防止遗失。如果信贷员工作变动,应抄列移交清单,在单位负责人的监督下移交。

  (六)奖惩并罚,逗硬考核。对信贷档案管理规范、完整和管理混乱的专职人员进行奖励和惩处,并纳入年终考核做为评先的条件。

  八、不良资产的处置合规风险。

  各支行对已经形成的不良资产由于平时预警信息掌握不及时不全面,待处理时比较棘手,收贷费用成本过高,。由于对不良资产形成的原因未进行责任划分和认定,致使对违规责任人的责任追究未严格执行处罚处理,有的根本没有实行责任追究,致使责任不清,加之信贷管理人员调动频繁,接任者不理旧帐,责任追究形同虚设。

  我部门针对此方面的合规风险所采取的措施:

  (一)分清不良贷款责任人,进行责任认定。

  (二)与总行其他相关部门联手进行不良贷款的处置。

  (三)、严格按照各项处罚处理文件进行处理。

  九、信贷操作合规风险

  近年来,由于客户经理操作不当而产生的信贷风险时有发生,其长期性、隐蔽性的特点给我行经营带来极大的风险隐患。一是贷款“三查”制度流于形式。部分客户经理贷款调查不深入、不细致,对借款人、担保人的资信状况、担保能力等情况缺乏实质性的调查评估,不能及时关注借款人经营变化、资金流向情况,形成农村信用社与贷户之间的信息不对称。二是法律意识淡薄,借款手续容易存在瑕疵。在涉及的诉讼案件中,存在因信贷资料不齐全、借款人及保证人签字不真实而失去法律效力的现象。三是对已产生风险的信贷资产保全不及时,催收手段单一,催收主动性差,不能根据情况及时采取不同的清收措施,错过最佳清收时机。我行现有客户经理100多名,平均年龄较大,学历较低,同时兼顾存款、中间业务、支农宣传、信用评定、贷款清收等一系列工作。但整体文化素质不高,人均业务量巨大,工作效率低下,接受新文本、新制度、新法律手段的能力较差,不能完全把握规章制度、宏观政策的内涵,合规经营意识和自我保护意识淡薄,对信贷操作风险的防范意识不强。同时,随着社会的开放,泥沙俱下,部分客户经理道德意识削弱,存在一些有悖于金融业职业道德的不轨行为。

  我部门针对此方面的合规风险所采取的措施:突出人本管理,提升信贷人员素质。明确对客户经理管理的部门,细化客户经理的准入、管理、退出流程,防止部门之间的管理职责重叠或空缺。加强客户经理的思想道德教育和职业操守教育,让其树立正确的职业观和行为准则观。加大业务培训力度,提高客户经理辨别和认识业务操作中各个环节可能出现的风险点,增强客户经理操作风险控制的针对性和约束力。强化内部控制建设和落实。一是准备实施客户经理强制交流制度,有计划、有措施的对在服务区域满一定年限的客户经理予以强制跨区域、跨单位交流,并通过离岗审计发现其是否存在违规放贷现象。二是严格执行贷审会制度。对于客户经理提交的贷款进行严格的资料审查和必要的实地考察。严格岗位分工,明确各岗位在信贷业务操作中的责权划分以及应承担责任,建立和完善责任追究制度。三是加大稽核监督力度,重视贷款外核和实地走访,定期检查与随机抽查相结合,序时检查和专项检查相结合,对重点社、重点人员存在的问题重点检查,做到发现一个查处一个。四是认真执行客户经理服务区域公告制度,并对贷款受理、审查、放贷等各环节进行不定期电话抽查回访,及时与客户进行信息沟通,减少客户与客户经理发生业务的中间环节,避免出现客户经理“吃拿卡要”现象。

  完善信贷管理系统功能。提高信贷管理系统使用效率,通过提高技术手段,防范客户经理操作风险,对各类不良行为及时发出预警,对不良客户予以拦截,真正发挥现代科技在信贷管理中的作用。

风险自查报告2

  一、网络运行风险

  来自互联网和移动磁介质上病毒的攻击。随着我区农村信用社电子化建设的发展,计算机技术在农村信用社各项业务中的广泛应用,部分员工因病毒防范意识较为薄弱,加上计算机水平又是参差不齐,有的员工很难主动发现客户端系统出现的漏洞从而实施补丁升级,U盘滥用且从不进行病毒扫描,这样就容易造成内部信息泄漏或网络阻塞,中断重要业务的正常运行。

  二、操作流程风险

  随着业务的更新和科技步伐的加快,员工的计算机操作业务能力与严格执行规范程序不适应,综合柜员制未能全面落实,不能够完全掌握农信社的各项业务操作流程及处置程序,必然会造成操作失误而导致风险。操作风险大致分为以下几方面:

  1、操作行为不规范,安全防范意识差。目前,我区农村信用社计算机操作员一般只通过了短期辅导培训,未能全面掌握计算机理论知识及运用技术,主要表现在:

  一是一些操作人员对计算机知识的缺乏,经常出现操作性错误;

  二是操作人员基本安全意识不强,缺乏安全防范意识;

  三是人员调离或岗位变动时不及时注销操作员,导致操作员不便于管理;

  四是人离机不退,个别人随意离开工作岗位,也不签退,给他人可乘之机,造成了严重的信息安全隐患。

  2、不严格执行操作流程,造成安全隐患。由于部分员工跟不上当前农村信用社电子化建设步伐,对推出的硬件设备以及电子化产品及功能不熟悉或风险意识不强等原因造成了在操作过程中出现系列风险。

  一是操作人员不严格执行硬件设备的`操作流程,造成设备损坏,致使重要业务中断的风险;

  二是没有定期对机器除尘、保养,使微机在较恶劣环境下带“病”工作,计算机运行报错或元器件损坏时有发生,影响了信用社窗口的服务效率和形象;

  三是不严格按照业务操作流程操作业务系统程序,给他人或科技结算中心造成不必要的负担。

  为此我们将严格按照省市联社关于计算机管理的一系列相关要求,对日常计算机信息管理中存在的问题经行重点监督和整改:

  1、严格业务系统、办公系统与因特网等公众系统的隔离,无法隔离的要随时升级杀毒程序,同时严格移动磁介质的使用范围、杀毒流程。加强员工计算机知识培训,提高员工的电脑操作技能,制定防毒策略,养成良好的上网习惯,严防病毒侵害。

  2、加强对一线人员的操作流程、各项基本规定的培训,加强对信息专管员的培训,提高其处理计算机及网络故障、防范计算机及网络风险的能力;对业务操作人员要重点抓好计算机知识的普及培训工作,建立各种形式的岗位培训和定期轮训制度,提高职工的政治素质、业务技能、敬业精神、计算机业务操作水平和安全防范综合能力。一线人员的操作和授权不能流于形式,坚决杜绝各种混岗现象,严格遵循管理制度。

  3、严格操作规范及操作权限管理

  随着农村信用社的发展,信贷系统,财务系统,OA系统的成功上线并投入使用,操作人员必须学习和掌握农村信用社的操作流程和各项规章制度,加强制度执行力的管理。操作员密码必须定期不定期修改,并严格按规定设置操作员及操作员密码,还需定期修改密码,多用字母或符号,严禁使用6位相同数字或电话号码或生日号码等,严禁口头或电话告知操作密码。

  4、加强内控建设,强化监督,完善防范机制。首先,建立柜员岗位制约为主,做到责任到岗、落实到人、相互制约、互相监督。其次,全面落实以主任、内勤主任为主的监管体系,确保做到实时监管,及时发现问题,及时进行整改,消除风险隐患。再则,加强会计事后监督和电视监控系统管理,加大查处力度,重点是督促基层社各项计算机制度执行与落实,提升基层执行力,以此推进和完善防范制度,切实做到防患于未然。

  5、日常维护方面,由基社信息专管员负责每周一次对机房卫生清理和设备故障排查,发现问题及时上报科技信息部处理;每月在各基社网点信息专管员的配合下,对网络设备的运行和管理进行维护和检查至少一次,全辖的ATM和POS机由科技信息部统一管理,落实基社网点专人负责,加大专管人员的培训,使日常操作、维护工作和安全防范措施得以落实。

风险自查报告3

  自岗位廉政风险防控工作开展以来,区人社局主动行动,认真部署,按照确定的指导思想、工作原则、工作任务、时间节点,全面深入地推进岗位廉政风险防控工作,努力在岗位风险排查、构筑防控体系、完善制度机制、加强监督管理等方面下功夫,为确保人力资源和社会保障工作科学发展提供了强有力的政治保证。现将有关情况报告如下:

  一、高度重视,主动做好各项准备工作

  一是周密计划,精心组织。局党组高度重视岗位廉政风险防控工作,将其纳入重要议事日程,指定专人负责风险岗位监督管理的各项工作,认真组织学习开展岗位廉政风险防控工作的目的和要求,教育引导广大党员干部牢固树立廉政风险认识,充分认识廉政风险的客观存在性与现实危害性,主动参与到岗位廉政风险防控机制建设中来。

  二是组建机构,制定方案。专门成立领导小组,一把手负总责,分管领导靠上抓,班子成员以身作则,带领分管的科室、中心认真查找部门和自身存在的廉政风险,带头制定和落实防控措施,形成了一级抓一级,层层抓落实的工作局面。结合我局实际,专题研究并制定了人社局《关于开展岗位廉政风险防控工作实施方案》和《工作手册》,使各项工作有据可依。

  三是周密部署,广泛动员。7月29日组织召开了人社系统关于开展岗位廉政风险防控工作动员大会。会上,区人社局党组书记、局长刘文杰同志作了重要讲话,要求各部门进一步统一思想、提高认识,把这次活动作为当前的头等政治任务来抓,充分认识开展廉政防控工作的重要意义,各部门要深入扎实的开展好廉政防控工作,不断提高人社部门工作效率、服务水平和群众赞誉度。

  二、明确职责,认真排查各类廉政风险

  工作中,我们把风险岗位监督管理与党风廉政建设、日常业务等工作有机结合,班子成员带头查找廉政风险点,带头制定和落实防范措施,在全局形成了人人查找风险、人人公开风险、人人制定措施、人人参与监管的反腐倡廉优良局面。

  一是准确查找风险点。每位干部职工结合自身岗位职责,通过自己找、群众提、相互找、领导点等方法,认真分析并逐一排查个人在岗位职责、业务流程、制度机制、工作效率、外部环境等方面存在或潜在的廉政风险点,认真填写《个人廉政风险自查、防控表》,由部门负责人召开部门讨论会,对个人廉政风险进行逐一讨论,个人在充分听取意见和建议后进行修改。在查找部门廉政风险点上,各部门紧紧围绕人、财、物管理使用等关键岗位和重点环节方面,进一步规范工作流程。截止目前,共确定76个关键岗位,查找到风险点151个,制定防控措施170条。

  二是认真进行风险评估。各部门在个人查找风险点基础上,明确责任部门和防范措施要求,对本部门的廉政与监管风险点进行深入剖析,从风险发生几率、危害程度、形成原因等方面正确评估风险等级。截止目前,共确定9个一级风险岗位,29个二级风险岗位,113个三级风险岗位。

  三是全面进行防控。综合运用教育、制度、监督等有效手段及已有的党风廉政建设各种方法,提出防控措施,要求各部门和有关责任人全面执行落实各项防范举措。通过查找风险点,广大干部职工提高了廉政风险防范认识,拓宽了自下而上的监督渠道,将腐败风险预警防控理念融入干部的思想和行动之中,使广大干部群众都知道危险、查找风险、不敢冒险、力求保险,党风廉政建设的群众基础得以加强。

  三、联系实际,主动构建风险防控体系

  局党组对重点岗位、重要资金等风险薄弱点进行自我排查,制做了清晰翔实的业务流程图,按图索险,逐一确认岗位廉政风险点。共清查开办职业介绍机构资格认定等行政执法职责125项,重点监控有自由裁量权的流程节点,对风险等级高的业务流程进行了优化设计。梳理了自谋职业扶持金等16项促进就业专项资金,对各资金银行专用账户管理进行了规范,严格了资金发放的审批程序。今年以来共发放灵活就业补贴247万元,自谋职业扶持金220万元;办理小额贷款1010万元,一次性创业补贴及岗位开发补贴35万元;办理丧葬费1693.9万元。全部安全、准时发放到位,无一延误、无一差错、无一投诉。结合腐败易发点、群众关注点和用权行为点,建立风险预警机制和职权防范机制,先后制定了街道保障服务中心备用金管理使用制度、费用支出等8项财务制度,完善了各部门、中心的内部控制、监督制度,建立三级岗位工作程序,对风险度极高的公益性岗位工资补贴、失业人员保险金等各项专项资金实行银行代发,建立了促进就业资金绩效评价制度,全面考核资金使用的经济性和效率性,主动发挥专项资金的社会效用。近期,将结合区会议精神继续在全局各部门重点是7个街道劳动保障中心进行排查,认真梳理权责,确保风险明示化、管理精细化。

  四、加强管理,认真做好各项制度的建设

  一是加强制度建设。制度建设是廉政风险防控的重要方法和有效途径。根据日常工作积累,我局对由于岗位管理制度不严而产生的廉政风险点进行了深入分析和讨论,对各科室的业务流程进行了整理,对各项制度进行了完善,以廉政风险防控为核心,初步构建了岗位廉政风险公开机制、党务政务公开制度等,进一步明确了以制度管人管事、以制度规范权力运行的管理方法。

  二是建立科学合理的防控监督机制。做到事前监督、事中监督、事后监督,监督于权力运行的全过程。全体科室负责人签订了《廉政风险防范承诺书》,使廉政风险防范管理工作深入到每一个科室。完善了对外采购、车辆管理、后勤保障三大统一平台。在办公用品采购,宣传、车辆维修等事务性支出经费使用中,实行经办人员、科室负责人、分管领导、一把手层层签字负责制,加强各环节的监管,并定期进行核查。

  三是加强日常学习。全局上下定期组织廉政相关知识的学习,将工作人员的廉政风险防控承诺情况纳入日常考核,对思想道德和岗位职责风险进行防范,加强了对行政行为的廉政监控,定期组织领导干部及部分工作人员参观党风廉政漫画展、廉政教育基地。

  五、依托岗位风险防控,全面推进党务公开

  党务公开是加强岗位风险防控,提高党员干部廉洁勤政、执政为民的重要路径。局党组着力实行党组统一领导、部门各负其责、纪检协调监督、党员主动参与的领导体制和工作机制。将党务公开工作列入重要工作日程,要求局属各单位党小组切实增强开展工作的`主动性和责任感。组织起草了《四方区人力资源和社会保障局党务公开实施方案》,明确工作原则、公开内容、程序形式以及监督保障措施等。加大投入,加强党务公开平台建设,在局办公大楼门厅内、部分劳保中心办事大厅设置了LED电子显示屏、电子触摸屏、宣传栏等,在我局金宏网设立党务公开栏目,主要用于公开向社会公布的内容。适宜党内公开的,通过定期或不定期地召开党员群众大会、情况通报会、组织生活会、意见征求会等以会议形式公开。主动探索建立党务公开的长效机制,本着务实管用的原则,制定了重要情况通报和报告制度、党务公开内容审核等制度,加强对党务公开工作的监督检查和考核评价,把党务公开工作纳入党建和党风廉政建设责任制,作为半年督查的重要内容,作为考核党组织及其主要负责人的一项重要内容,把党务公开的检查结果和领导干部工作实绩挂钩,做到党务公开延伸到哪里,督查工作就开展到哪里。

  下一步,我们将继续按照纪委的有关要求及局内制定的《岗位廉政风险防控工作的实施方案》,将岗位廉政风险防控工作与落实党风廉政责任制相结合,深化党风廉政建设的方法和途径;与构建人力资源和社会保障廉政防控体系长效机制相结合,突出预防;与人力资源和社会保障各项业务相结合,使预防腐败的责任落实到每一个岗位和每一位干部;与加强干部队伍建设相结合,作为提高干部素质的有效载体,通过本次开展岗位廉政风险防控工作,使我局各项工作规范化、制度化、标准化。

风险自查报告4

  根据你所8月26日发放的“关于组织开展20xx年全区开展会计信息质量检查工作通知”精神,从8月底起,结合本单位的实际情况,对本单位会计基础工作情况进行了认真的自查,现就自查情况报告如下:

  一、财务收支情况

  在财务工作过程中,本单位严格按照《会计法》的规定,依法设置会计账簿,并保证其真实完整,根据本单位实际发生的业务事项进行会计核算、填制会计凭证、登记会计账簿、编制财务会计报告。严格执行国家有关财务法规,所发生的各项业务事项均在依法设置的会计账簿上统一登记、核算,依据国家统一的会计制度的规定进行会计核算,确保数据真实、有效。在安排支出时,分轻重缓急,保证常规和重点支出需要,既体现实际工作需要,又考虑财力可能,根据医院各项工作任务,在财力可能的情况下,有保有压,确保重点,统筹安排,合理支出。

  二、单位内部控制制度建立和执行情况

  根据本院工作实际,在建立并实施内部监督和控制制度过程中,制定了《财产管理制度》。建立和完善各项制度的同时,相关人员在工作过程中严格遵守这些规章制度,有效地实施了内部监督和控制,保证了会计工作的真实性、完整性以及单位财产的安全,加强了对本单位财产物资的监督和管理,杜绝了各种漏洞的发生,达到了以下三点要求:

  1、明确了记账人员与审批人员、经办人员的职责权限,使其相互分离、相互制约,以明确责任,防止舞弊,各项业务事项得以有序进行。

  2、明确了财务收支审批程序和审批人的权限和责任,规范了各项资金的使用,提高了资金使用效益。

  3、明确经费支出的范围和开支标准,采取各种有效措施控制经费开支,杜绝了浪费现象的`发生。

  三、固定资产管理和使用情况

  为了加强固定资产管理和使用,在固定资产购置时,严格按照政府采购程序进行采购,并根据有关规定,建立了账簿、款项和实物核查制度,通过建立健全制度,会计人员对各项财物、款项的增减变动和结存情况及时进行记录、计算、反映、核对等。一方面做到账簿上所反映的有关财物、款项的结存数同实存数一致;另一方面通过账簿记录和记账凭证,原始凭证的核对,保证账账相符。无固定资产不入账,公物私用及其他违规问题。

  四、存在问题

  通过自查,我院在财务管理和财务工作过程中还存在一些不足,在实施内部监督制度和内部控制制度时,还未能完全达到《会计法》所规定的要求,预算管理制度、财务分析制度、稽核制度尚未建立健全,今后要进一步完善这方面的制度,实行更有力的措施,力求将这方面的工作做得更好。

  五、今后工作努力的方向及措施

  (一)加强财务管理力度。严格管理是做好财务工作的重要保障,今后的工作中我镇一定要加强财务管理力度,严格执行各项管理制度,从而进一步提高工作质量,完善财务管理制度,规范财务管理行为。

  (二)提高财务人员素质。不断提高财务工作水平,继续通过培训和业务交流等多种方式提升财务人员的业务能力和知识水平,使之适应财务管理工作的要求。

风险自查报告5

  全面风险防控能力是商业银行核心竞争力的具体表现,操作风险是商业银行的主要风险,它不仅可能给银行造成巨额的财产损失,更可能带来不可估量的声誉影响。基层机构是商业银行经营管理的最前沿,既是业务拓展的“桥头堡”,也是操作风险与案件的“多发区”。多年来,银行操作风险呈现点多、面广、成因复杂、管理难度大且不易见效的特点,加之基层机构业务拓展压力大、人员紧、内控薄弱,使得基层机构操作风险管理成为银行风险管理体系中最为薄弱的一环。商业银行基层要构筑基层银行操作风险立体防线,应从长效管理机制的建立入手,完善操作风险防控能力。

  一、打造“学习型”银行,促规章制度内化于心

  规章制度是银行经营管理的基础。商业银行规章制度不可谓不多、不可谓不细,但违规违章事件和案件仍不断发生,主要原因是规章制度没有得到有效的执行,而影响执行力的一个重要因素是规章制度管理不到位。必须从打造“学习型”银行入手,进行制度重检,使一项业务活动仅由一份制度文件受控;制度文件按岗位分类,在内部网站上发布,便于员工查询。银行还应强化制度学习培训与测试,使员工将规章制度内化于心,促使制度文件成为员工业务操作的标准、工作检查的依据和岗位培训的教材,以最大限度地降低基层员工因不了解、不熟知业务规定而产生的操作风险。

  二、强化岗位管理,前移风险管理关口

  银行应进行科学的岗位设计,前移风险管理关口,明晰岗位职责,落实岗位责任,实施差别授权。在岗位安排上要防止不相容岗位由一人兼任或不同时期兼任,在人员调配上要向基层一线倾斜。因不同岗位的“风险度”不同,基层机构应重点加强三类岗位人员的管理。一是新上岗人员。要把好从业人员入关口,防止有赌博、吸毒、诈骗等劣行的人员进入银行;要加强对新员工的岗前培训,把获得岗位资格作为员工上岗的必备条件。二是重要岗位人员。不仅要关注其8小时内的工作表现,还要关注其经济往来、社会交往和家庭关系等方面出现的异常现象,及时进行风险排查;同时要认真落实重要岗位人员的强制休假、轮岗或异地交流顶岗制度。三是基层机构负责人。他们承担着所在机构操作风险防范的首要责任,其本身的行为和态度对操作风险管理具有重大影响。当前对基层机构负责人的`管理,普遍存在上级监督太远、同级监督太软、下级监督太难等问题。银行除了需在基层机构推行行务公开、任期考核、民主评议、离任审计等制度外,还要在人员任用上坚持德才兼备的原则,防止“带病提拔”、“一用就病”的现象发生。

  三、开展教育警示活动,营造合规经营、诚实守信氛围

  银行是经营风险的特殊行业,国际上不少金融机构发生重大操作风险损失或倒闭,往往不是因为缺乏风险控制的机制、流程,而是因为风险文化不能使这些机制、流程发挥作用,如巴林银行倒闭案。“教育警示”法就是通过培训、参观、考察、演讲、报告会、内部刊物、

  多媒体课堂等生动活泼的形式,着眼于人生观和职业道德教育,引导员工爱岗敬业、克己奉公,对自己、家庭、银行、社会负责;着眼于法规和廉洁从业教育,引导员工“慎微”、“慎独”,做到“身在钱海常筑坝”、“常在河边不湿鞋”;着眼于健康风险文化的培育,引导员工树立“内控优先”、“合规守法”、“速度、规模、质量和效益的协调发展”等理念,让先进、健康的风险文化内化为员工的职业信念和工作习惯。在风险文化的培塑过程中,尤其不能忽视基层机构管理团队的行为和表率作用。基层机构管理团队要成为健康风险文化的倡导者、建设者、传播者和模范执行者,促进合规经营、防范风险、廉洁从业、诚实守信成为一种工作氛围。

  四、进行员工风险自评,提升风险识别、防范能力

  风险管理有个著名的“三倍定律”,即3/4的损失可以通过风险的事前识别和化解予以控制,而当问题出现时再去化解,则一般只能挽回不到1/4的损失。通过员工根据岗位职责、业务及管理流程,识别主要风险点,重点关注制度本身有无缺陷、制度执行是否有效、业务操作系统有无缺陷、哪些环节存在控制缺失或控制过度或容易出现操作不当等问题,形成《员工风险报告》后报上一级管理部门研究解决。“自我评估”法不仅有利于基层员工主动提示风险,促进问题的及时解决,减少管理层与基层机构之间的信息不对称问题,也有利于提高员工工作的参与度和满意度,促进员工熟识岗位风险因素并有意识地进行防范。

  五、有的放矢,实施风险重点监控

  银行的业务品种多、操作流程复杂、风险点也多,不分轻重缓急平均用力的操作风险控制并不可取。事件发生频率较高、影响程度较大的重点环节、重点时段和重点对象则是操作风险管理的重点。就基层机构而言,柜员卡、现金单证、印章印鉴、账户和代客服务是重点环节,节前假末是重点时段,基层机构负责人是重点对象。对重点环节,应通过加强岗位制衡、检查稽核、授权控制、计算机和录相监控、行为排查等措施实施管理;对重点时段,基层机构应保持高度的警惕,投入更多的精力;重点人员的管理,则应从人员甄选、制度约束和考核评价等方面入手。

  六、检查纠正到位,整改提高

  检查工作贵在效率、重在效果,实施中应注意做到“四个到位”。一是筹划到位。针对种类繁多的全面检查、专项检查、定期检查、突击检查、外部检查、内部检查、专项审计等,应在年初制定好检查工作计划,整合检查力量,开展集中检查,避免大量交叉重复检查。要区分检查重点,对管理好、内控等级高的基层机构,检查频率可低一些,检查内容可少一些,或者实行阶段性的免检制;对经常发生操作风险事件或案件的基层机构,则应增加检查的频度和力度。二是准备到位。每次检查前要做好充分准备,选派合适人员、组织检查前培训,选取可疑点或关键点进行有目的、有重点的检查。三是整改到位。除了对检查发现的问题下发整改通知书外,还要跟踪问题整改落实情况,将问题整改率作为基层机构操作风险管理考评的重要依据之一,并加强责任追究,严格纪律约束,避免屡查屡犯。四是纠正到位。管

  理部门要组织例会对检查发现问题进行专题研究,查清风险事件发生的原因,检讨制度的适宜性和可操作性,从源头上进行纠正。对增加控制环节的纠正措施应格外慎重,因为增加控制环节意味着管理成本加大,还可能产生新的风险。

  七、建立健全激励约束机制,确保风险防控措施落实到位

  基层机构数量多、人员多,离管理中心远,容易出现关心和激励不足问题。应通过细化员工级别、实施分级管理,对责任心强、综合素质高的基层员工提升工资待遇、打通晋升通道;同时,应加强对违规违章人员的约束和问责。从基层机构发生的操作风险损失和案件看,执行力不足是导致风险和案件发生的根本原因。因此,还应通过违规违章处罚制度和积分管理制度,将警告、经济处罚、记过、降职乃至开除作为常规的处罚手段,对造成重大损失甚至案件的违规行为,还要追究机构负责人和上级管理人员的责任。问责工作要“严”字当头,严肃、严格、严厉、严查,不能“失之于宽”、“失之于软”、“失之于情”。

  八、运用“IT”法,实现风险防范科技化

  操作风险往往由人为因素引起,通过手工控制、事后检查等人工方式防控操作风险,实际效果并不好。因此,应加大信息技术开发运用的投入,实现计算机系统联网,促使业务和流程操作的标准化、规范化,将风险控制的有关要求嵌入流程系统,从而控制因简化操作、逆程序操作、越权操作等违规行为引发的操作风险。然而目前银行机构在计算机系统的开发和运用方面,普遍存在着重业务操作轻管理活动、重过程管理轻预警监测问题,因此,应充分发挥计算机系统对风险的预警和实时监控作用,建立关键风险点的预警监测指标,将有关指标和信息预设在系统中,当发生可疑或异常的交易活动、异常的数据信息时,系统会进行预警和提示,以此实现实时、远程、集中的风险监控。基层机构应加强对计算机系统的学习和运用,严格规范操作,利用计算机系统数据和预警监测信息,汇总整理发布风险预警公告,引导员工正确进行业务处理,关注关键风险因素。

  九、建立应急管理制度,防范突发事件

  基层机构操作风险管理不仅体现在对人员、系统、流程的管理,还体现在对突发性事件的应急管理。应急管理就是要确保突发性事件(如自然灾害、系统故障、通讯中断、人为破坏、服务提供者出现故障以及其他环境因素等)发生时,银行能及时作出应对,使业务得以继续开展或尽快恢复正常运作,将损失减至最低。作为客户营销主渠道的基层机构,需要进行应急和危机管理的事项很多,如营业场所的防抢、防骗、防盗、消防、重大客户纠纷、计算机网络丢错账等。应制定应急和危机管理预案,开展员工培训,组织方案演练,定期检查应急物资、应急设施的准备和管理情况,确保能够有效应对。

  十、筑牢“三道防线”,倡导“群防群治”

  银行的操作风险存在于所有产品和业务流程中,操作风险防范不能仅仅依靠风险管理部门或风险管理人员,银行中的所有部门和所有人员都承担着风险管理职责。目前,银行普遍建立了“三道防线”:业务部门是第一道防线,是操作风险的直接承担者和管理者;风险管理、法律事务、合规管理等职能部门是第二道防线,负责协调、指导、评估、监督各业务部门及后台保障部门的操作风险管理活动;审计、纪检监察部门是第三道防线,负责对操作风险管理、控制、监督体系进行再监督和责任追究。操作风险管理的“三道防线”涉及所有部门、所有人员,“三道防线”需要分兵把守、密切协作、共同打造。只有全行联动、全员防范,群策群力、群防群治,才能有效防范操作风险和案件的发生。

风险自查报告6

  为了贯彻落实党风廉政工作,进一步加强反腐倡廉制度建设,强化廉政意识、责任意识,根据前党纪发[20xx]11号《关于对廉政风险防控工作进展情况进行督察调研的通知》中相关督查内容和我局制定的局党风廉政建设的工作目标和任务,结合环保行政工作的实际情况,有针对性做了一些工作,取得了较好效果。现将工作情况汇报如下:

  一、领导高度重视、精心部署、细化目标任务,依法规范职权、查找和评定风险点。

  每个人员认真查找岗位风险点,确定了重点岗位的风险点情况,按要求认真填写《环保局岗位廉政风险防控职权目录》;根据各股、室、队、站工作职能和岗位廉政风险点,分别绘制出了《环保局工作流程及风险防控图》、《监察工作工作流程及风险防控图》等。明确了职权名称、内容以及行使主体;针对每项职权优化运行流程。

  根据上级安排部署,我局成立了党风廉政建设责任制领导小组。工作领导小组组长由局长李成忠担任,局班子成员担任领导小组成员。领导小组下设办公室,具体负责党风廉政建设的日常工作。4月2日,按照文件要求,李成忠局长对全体干部职工召开了廉政风险防控工作会议,传达有关文件精神并作出工作部署,并制定了工作方案,及时召开了全局职工会议,局党组针对本单位党风廉政建设工作,从加强作风建设、思想道德建设、财务管理制度改革等方面进行了认真部署,并根据各班子成员任务分工的不同制定了局党风廉政建设和反腐败工作任务分工,明确党政班子及其成员责任范围和责任内容,形成一级抓一级,层层抓落实的责任网络,保证了此项工作的顺利开展,制定和规范职权情况等。

  局班子成员按照"一岗双责"要求对分管范围内党风廉政建设和反腐败工作进行了认真安排,并定期对此项工作进行督促检查,查找存在的问题,并予以改正。

  二、采取多项措施加强党风廉政建设。

  一是组织全局干职工认真学习"两会"等相关会议精神,用先进的思想武器武装每一位同志的头脑,使他们始终树立正确的世界观、人生观和价值观。在思想上、行动上时刻与党中央保持高度一致,自觉遵守和执行党的各项路线、方针、政策,勇于同一些社会不良现象作斗争,牢固筑起防腐拒变的坚固长城。

  二是解放思想,实事求是,扎实安排落实党风廉政工作。搞好党风廉政工作,将党风廉政工作作为一项重要工作。还利用业余时间进行政治等相关学习,召集全局同志贯彻落实上级有关党风廉政建设文件、方案内容等,认真学习上级有关文件精神,掌握其本质,以利于更好地开展工作。

  三是积极开展党风廉正建设。一方面制定和完善了局各种规章制度,严格执行《环保六条禁令》,杜绝奢侈浪费现象的'发生;全局同志团结一心,互相监督,保证了党风廉正建设的有效开展。

  三、认真执行廉洁自律、严禁违法违纪行为的产生。全局干职工严格遵守"两会"的八项规定和我旗有关的禁止公开吃喝禁令,游山玩水和进行高消费娱乐;认真执行财务制度有关规定。坚决清理纠正领导干部利用职权和职务影响,谋取私利。

  下一步工作打算:

  一是进一步加强对党风廉政的深入学习、贯彻、落实。以党的"十八大"精神为中心,推动我局党风廉政建设的深入开展,带动工作作风和行风的好转,进而推动环保行政工作全面开展,为保护环境做出积极的贡献。

  二是继续深入落实领导干部廉洁自律各项规定,确保领导班子战斗力。

  三是加强调研,进一步健全监督制约机制,促进党风廉政建设的深入的开展。

  四是紧紧把握队伍建设这个大主题,深入开展丰富多彩的环保队伍学习教育整顿活动,用亲民、爱民、为民的先进思想改造他们的人生观、世界观、价值观。

  五是以执法执纪检查、加大力度查办违法违纪案件为重点,把好建设项目环境影响审批关,把整顿环境违法行为的工作落到实处。

风险自查报告7

  根据我行文件《关于进一步做好有关风险防范的通知》的通知,我分理处主任为排查第一责任人,于20xx年11月10日至20xx年11月11日进行了一次认真自查,确保我分理处各项业务安全稳健运行。现就自查情况汇报如下:

  一、我分理处通过自查方式,确定我处员工未有参与民间借贷、非法集资、高利贷行为。通过员工行为排查,我处员工均未参与民间高息借贷、非法集资、未从事冒名贷款以及当民间借贷的“掮客”参与民间借贷行为。

  二、我分理处一直以来加强贷后管理,严格执行贷款“三个办法、一个指引”,确保我处贷款资金未流入民间借贷、涉农企业未参与民间借贷,通过贷款用途自查,确保了贷款使用的真实性、合法性。我处员工未有为亲属、朋友等关系人,违规办理贷款、投保、担保、融资、结算等业务。

  三、我分理处积极配合地方政府做好非法集资处置工作,发挥银行业宣传优势,通过正面的金融知识普及,提高社会公众的'风险意识和辨别能力,特别对大额支取和账户进行监测,关注民间借贷、非法集资线索,防范民间借贷风险向银行业传递。

  通过我分理处的排查,未发现存在民间借贷、非法集资行为。排查结束后,我处员工签订《承诺书》,承诺没有参与民间借贷、非法集资和高利贷等活动,并自愿接受单位审查和群众监督,并主动接受单位的管理。

风险自查报告8

  根据支行《关于开展代销业务风险排查的通知精神》结合本机实际,组织人员对已开展代销业务的合规性进行了自查,现将自查情况汇报如下:

  一、三星分理处、盐井分理处两个网点或个人无未经总行批准开展非我行产品的销售代理工作;棕榈湖分理处因未取得代理保险业务资格许可证,故未办理代理保险业务。

  (二)代销产品前取得相应的资质,包括获得总行核准、代销网点取得相关资格证,三星分理处的徐琳,盐井分理处张玉兰棕榈湖的唐雪梅、黎元金营销人员均获得代理保险从业资格证等。

  (三)三星、盐井两个取得代理资格的网点代销产品的销售记录建立了台账;能在营业网点内进行相关协议的签订;不存在未经系统,手工出单的情况;对客户进行相关的风险提示和代理产品免责声明。(四)在三星、盐井营业网点对代销产品进行公示以供客户参照。

  (五)对内对外公布了违规销售投诉举报电话,并建立专门的`架构进行相关应急事件的处理。

  (六)银监办发〔20xx〕335号要求以及总行相关代销产品制度和内控制度要求的其他内容能遵照执行。

  (七)代销业务的风险揭示单、各种宣传单、业务凭证摆放到三星、盐井两个营业网点。

风险自查报告9

  一、加强领导、明确责任,切实抓好廉政风险防范点专项活动

  (一)强化领导,狠抓落实。为切实加强对开展岗位廉政风险防范专项活动的领导,成立了以局党组书记、局长严海林任组长,局党组成员、副局长廖秀敏、权永川、任小兵,局党组成员、纪检组长何志刚任副组长,各科所队办站中心主要负责人为成员的岗位廉政风险防范专项活动领导小组,具体负责廉政风险防范管理工作的组织、协调与实施。领导小组下设办公室在局纪检监察室,由何志刚同志任办公室主任,局办公室副主任余显成同志任办公室副主任,具体负责岗位廉政风险防控机制的落实和日常事务。

  (二)精心组织,周密部署。20xx年11月9日,我局召开了实施廉政风险防范管理工作动员大会,制定了《**县国土资源和房屋管理局开展岗位廉政风险防范专项活动实施方案》(彭国土房管党组发〔20xx〕13号),将行政审批、征地拆迁、土地整治、项目管理、行政执法、财务管理、房地产交易、土地房屋权属登记、保障性住房建设、干部管理等列为廉政风险防范管理的重点部门,由局纪检组每月对各科所队办站中心工作进行检查并形成检查记录,发现问题及时纠正。为了便于操作,我局还制发了《廉政风险防范工作实施细则》。

  二、明确岗位,深入查找,健全机制,确保重点岗位、核心业务、重点部位等关键环节廉政制度建设

  (一)明确岗位职责。查找廉政风险点,首先明确岗位责任,我们把全系统工作岗位划分为三大类:即局领导岗位;局机关岗位(基层国土房管所岗位);局属事业岗位。让每一位干部职工根据自己所在的工作岗位,采取自查为主,互查为辅的方式,全面客观查找日常并分析工作中潜在的`工作责任风险,了解违规、违纪、违法行为将要承担的行政责任和纪律法规责任。

  (二)全面开展排查。根据全县国土房管部门的特点

风险自查报告10

  根据分行《关于开展20xx年十大重点领域案件风险检查的通知》精神和分行关于自查以条块相结合的方式的安排,支行营业部安照“资金交易交易权限管理、操作牵制、存款与柜台业务对账、柜台禁止性行为。——运营管理部”的自查要求,于20xx年5月20日到5月23日开展了相关项目的自查,自查结果如下:

  一、资金条线方面:

  1、资金交易权限管理:支行自20xx年4月至20xx年3月间共进行大额询价246笔,总金额折美元约4400万元,大额询价系统操作员已通过资金清算考试,符合相应的资质要求。

  2、资金交易操作牵制:支行大额询价操作系统操作员为15级事中监督兼库管员,与前台外汇结算业务相分离,符合相关操作牵制的要求。

  二、运营条线方面:

  柜台禁止性行为:

  1)柜员卡使用:支行营业部目前共有18名员工,从录相抽查和日常观查中发现,每位员工均能严格按照制度要求保管好自己的操作员卡、密码及个人名章,没有外借、盗用、复制等情况发生。

  2)重要物品保管、使用:从日常查库和抽查录相及调阅登记簿等方式入手检查柜员有无违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人保管。检查没有发现上述违规情况发生。

  3)柜台业务:支行营业部共有柜员11人,通过查看系统预警、抽查录相、查看相关登记簿、查看办公抽屉、保险箱等物品存放处、查看验印系统中非自动验印通过的记录,调阅相关凭证有无手工验印人员的签章等方式,检查未发现存在柜员办理本人业务、不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务、代客户签名、设置/重置/输入密码、代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备(如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等)、代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品、代客申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务、柜员对明知违规办理的业务不抵制、不报告的情况。

  4)办理开户、变更、挂失等业务:检查自20xx年4月至20xx年3月期间对公开户、变更共计113户,个人开户462户,个人电子银行签约560户,轻松理财功能开通/关闭/修改182户,检查发现存在如下问题:20xx年4月1日至20xx年3月31日,在办理个人代理开户业务中,存在柜员未与被代理人进行电话核实便进行开户的现象(总户数为27户,已整改23户,无法整改的4户)。在办理个人外汇买卖签约时,未让客户签个人外汇买卖协议,总的户数为297户。由于柜员在平台签约时只需勾选,而又不知道相关操作要求,且我行未领到个人外汇买卖协议书,致使柜员们长期未按要求操作。 5)业务授权:支行营业部目前有2名30级授权柜员和1名15级授权柜员,通过现场调阅录相、通过系统调取有发起时授权记录的业务流程、关注被总行后台打回的业务流程及方式二业务和检查业务凭证的.方式,未发现授权柜员在授权过程中存在不审核业务、超权限授权等问题。

  6)授信:通过调阅放款文件资料、联系单、交接登记簿等,并结合风管、商票、核心等系统中相关信息,检查未发现存在违规出具信用证或其他保函、票据、存单的违规情况。

  针对检查发现的问题,关于个人代理开户必须与被代理电话核实的问题,我行已要求柜员对遗漏的账户进行了电话补核实,但有4户由于无法联系到客户而无法核实。目前要求柜员在办理个人代理开户时必须电话核实后才能办理业务,并且安排专人对每月装订的个人开户申请书进行复查,确保电话核实工作做到位。关于办理个人外汇买卖签约时未让客户签个人外汇买卖协议的问题,总的户数为297户。目前已从分行申领了个人外汇买卖协议,柜员在平台签约同时让客户签个人外汇买卖协议。在今后的运营工作中,支行营业部将更加严格执行相关操作规程式,遇到问题多请示、汇报,将运营差错降到最低。

风险自查报告11

  根据xxx市卫计委<关于转发《xx市人民政府办公室关于进一步规范全市医疗废物集中处置工作的紧急通知》做好医疗废物监督管理工作的通知>文件指示,我院于20xx年4月1日至15日组织人员进行了医疗废物规范化管理的培训学习及自查工作,现将具体工作总结汇报如下:

  一、加强领导、高度重视医疗废物的管理工作

  接到市卫计委通知,我院立即召集相关职能科室,召开紧急会议,传达了市卫计委会议精神,分析了医疗废物处置存在问题,明确各职能科室、临床科室及医技科室在医疗废物规范化管理的职责及责任,依照《医疗废物管理条例》、《医疗废物管理办法》及《传染病防治法》等法律法规,继续做好我院医疗废物规范化管理工作,并进一步部署了我院医疗废物规范化管理的工作重点。于4月11日召开全院医疗废物规范化管理专题培训会议。全院临床科室、医技科室及保洁人员参加了会议及学习培训。

  二、完善制度流程,明确职责、强化责任,抓好落实

  感染管理科起草修订了《xxx医院医疗废物管理办法20xx版》,完善了医疗废物及特殊生活垃圾(玻璃瓶、输液袋或瓶等)的处置流程。总务科负责医疗废物的日常管理,感染管理科负责医疗废物管理的培训、指导和监督检查。护理部负责临床科室和设有护士长的医技、门诊科室医疗废物的管理,医务科、门诊部负责未设护士长的医技及门诊科室医疗废物的管理,其它职能科室参与协助做好医疗废物的管理。科室护士长(未设护士长的科室科主任)为科室医疗废物管理第一责任人,进一步增强责任意识,强化职责,抓好落实,以高度的责任心做好医疗废物的.分类收集。

  三、切实开展医疗废物集中处置自查工作

  (一)、自查是否正确分类收集。

  严格落实医疗废物分类收集制度,按照《医疗废物分类目录》感染性废物、损伤性废物、病理性废物及化学性废物分类放置,严禁混放,严禁在医疗废物中掺杂生活垃圾。

  (二)自查医疗废物交接收集转运是否规范

  1.科内医疗废物由护士或医务人员亲自与总务科医疗废物收集专人交接,并做好登记,登记内容包括来源、种类、重量、数量、去向及经办人等。

  2.特殊管理的生活垃圾包括各种玻璃瓶、一次性塑料输液袋或瓶等由护士或医务人员亲自与总务科收集专人交接,并做好登记,登记内容包括来源、种类、重量、数量、去向及经办人等。

  3.暂存间与医疗垃圾处置中心的交接,依照危险废物转移联单制度填写,转移联单资料至少保存3年

  4.运送医疗废物人员每天按规定的时间、路线运送至暂存地。收集转运医疗废弃物时,必须按照指定的路线转运。

  5.运送前应检查医疗废物标识、标签、封口,防止运送途中流失、泄漏、扩散。

  6.运送结束,及时清洁消毒运送工具。

  7.转运人员运送时做好个人防护,佩戴手套、口罩等个人防护用品,工作结束及时做手卫生。

  8.加强管理,细化责任,严禁医疗废物在收集转运过程中流失。

  四、自查医疗废物暂存处置

  (一)、自查医疗废物暂存间设施是否规范

  严格按照《医疗废物管理条例》的要求设置医疗废物暂存间,设置明显的警示标识,配备防渗漏、防鼠、防蚊蝇、防盗等措施。按规定定期对医疗废物暂时贮存设施、设备进行定期消毒和清洁,确保暂存场所符合要求。严禁私自变卖,切实保障公共卫生,消除安全隐患。

  (二)、医疗废物暂存间管理

  1.设立专人管理,采取严密的封闭措施。不得露天存放医疗废物。

  2.设置明显的警示标识和及禁烟、禁饮食标识。

  3.防渗漏、防鼠、防蚊蝇、防蟑螂、防盗以及预防儿童接触等安全措施。

  4.严禁将医疗废物存放在生活垃圾存放场所,或者将医疗废物混入其他废物和生活垃圾。

  5.医疗废物日产日清,最多存放不超过2天。

  6.设置消毒和清洁设施,医疗废物转交出去后,立即对暂存间、存放工具进行消毒和清洁处理。

  五、做好医疗废物知识及职业安全防护的培训工作

  1.对全体工作人员进行培训,提高其对医疗废物管理工作的认识。

  2.从事医疗废物收集、运送、贮存、处置等工作的人员和管理人员,进行系统培训,并配备必要的防护用品,定期健康检查。必要时,对有关人员进行免疫接种,防止其健康受到损害。

  六、培训学习医疗废物流失等意外事故时的应急措施

  禁止任何科室和个人转让、买卖医疗废物。一旦发生医疗废物流失等意外事故时,采取以下应急措施:

  1.先确定流失医疗废物的实际情况及严重程度。

  2.组织人员进行现场处理。

  3.对造成污染的区域进行处理。

  4.工作人员应当做好卫生安全防护后进行工作。

  5.根据事故情况进行上报。

  特此报告。

风险自查报告12

  在纪检监察队伍建设年活动中,交通运输局党组根据交通运输工作实际,在活动第四阶段,认真进行廉洁从政风险点排查。现将工作情况报告如下:

  一、加强领导、明确责任,切实搞好廉政风险防范点排查工作

  (一)强化领导,狠抓落实。为切实加强对开展岗位廉政风险排查工作的领导,成立了以局党组书记、局长潘书森任组长,局党组成员、纪检组长冯青菊任副组长,局属各单位主要负责人为成员的岗位廉政风险排查工作领导小组,具体负责廉政风险防范管理工作的组织、协调与实施。领导小组下设办公室在局纪检监察室,由冯青菊同志任办公室主任,具体负责岗位廉政风险排查工作日常事务。

  (二)精心组织,周密部署。20xx年8月初,我局根据活动实施方案,将行政审批、项目管理、行政执法、财务管理、公路工程发包、干部管理等列为廉政风险防范管理的重点部门,由局纪检组每月对各部门中心工作进行检查并形成检查记录,发现问题及时纠正。为了便于操作,我局还制发了《廉政风险防范工作实施细则》。

  二、明确岗位,深入查找,健全机制,确保重点岗位、核心业务、重点部位等关键环节廉政制度建设

  (一)明确岗位职责。查找廉政风险点,首先明确岗位责任,我们把全系统工作岗位划分为三大类:即局领导岗位;局机关岗位;局属事业岗位。让每一位干部职工根据自己所在的工作岗位,采取自查为主,互查为辅的方式,全面客观查找日常并分析工作中潜在的工作责任风险,了解违规、违纪、违法行为将要承担的行政责任和纪律法规责任。

  (二)全面开展排查。根据全县交通运输部门的特点,经局党组会、局长办公会分析研究,我局从单位、个人将廉政风险进行了归纳。单位分为:制度机制风险、岗位职责风险、外部环境风险、业务流程风险四类风险;个人分为:思想道德风险、岗位职责风险和外部环境风险三类风险。同时对单位和个人又分为A级、B级、C级三类。单位职工通过自己找、群众提、互相查、家属帮、领导点、组织评等方法,重点查找思想道德风险、岗位职责风险和外部环境风险等三类风险。个人按照党政正职、班子成员、中层干部和一般干部四个层面,采取自己“找”、科室“议”、领导“点”、群众“提”、组织“审”的办法,依照岗位职责,分析和查找廉政风险,全面排查在思想道德、岗位职责、外部环境等方面的风险点,逐一梳理,分类归总,在本部门内部公示。

  同时,采取书面征求意见的.方式,对权力运行风险点排查是否全面准确进行测评,力求把风险点找全、找准、找对。全系统干部职工基本查明、理清了自身存在的廉政风险点。全县交通运输系统干部职工共排查整理出廉政风险点50个,分三个廉政风险等级进行评估。把利用职权为子女亲属谋私利、项目发包暗箱操作、玩忽职守造成重大事故等15个风险点列为一级风险点;把利用职务之便盖“人情章”、违反档案查询规定泄露有关信息等22个风险点列为二级风险点;把泄露来信来访案件查处信息、拖延发布工程公告等13个风险点列为三级风险点。局机关主要集中在审批审核、项目安排、督查检查、政府采购、预算执行、评估论证、选人用人等环节和岗位;局属事业单位的风险点主要集中在项目安排、重大资金使用、执法监察、公费采购、工程招投标、辅助行政审核审批等环节和岗位。

  三、整改措施

  针对排查出的问题,我们采取了以下防范整改措施

  (1)加强廉政教育。为了加大岗位廉政风险防控力度,我局坚持教育、制度与监督并举,丰富教育形式和载体,采取自学、集中学、走出去、请进来、大讨论、征文、演讲比赛、撰写学习体会等多种形式,增强教育实效。定期组织全系统干部轮训,将廉政教育纳入轮训与应知应会考试内容,积极参加各部门组织的政务业务培训。

  (2)建立廉政防范制度。针对排查出的廉政风险点,从堵塞漏洞、建立以制度管人管事的工作机制入手,建立廉政风险点评估防控制度,在健全领导干部(中层干部)述职述廉、重大事项报告、民主生活会、民主评议等一系列制度的基础上,健全完善了局党组廉政风险季度分析例会制度、上下级领导干部谈心制度、与检察院建立预防职务犯罪联席会议制度、与县纪委建立案件检查协作制度等廉政风险预警机制,并建立了交通运输系统干部内部交流和与地方干部交流两个互动平台。同时对原有的机关管理制度进行了修改和完善。

  四、存在问题

  虽然排查防控机制已经建立,但还存在着缺少力量抓落实的问题。我局拥有数百人的庞大队伍,且职能职责较多,但县政府批准机关的“三定”方案中,没有明确纪检工作职能,未设立纪检监察机构,更没有配备专职纪检干部。长期以来,这项工作只能由局办公室的同志负责。局办公室本职工作已异常繁重,根本没有多余的精力来抓好这项工作。如果没有专门的部门或人员负责该项工作的检查落实,制度订得再好,恐怕也只能作一个摆设。

  五、下步工作打算

  (一)进一步加强宣传力度。通过制作宣传栏,列出所有内控事项、涉及的科室,广泛开展防控廉政风险活动,使广

  大干部认识到廉政风险点防范管理工作的重要性,自觉识别风险,精心查找风险,积极防范风险。

  (二)做好防控措施的落实。将修订后的《孟津县交通运输局排查廉政风险点防控表》复印发放到各科室、各基层单位,指导局属事业单位全面理解、掌握预控措施,防范风险。

  (三)制定整改方案。结合交通运输部门实际,将梳理出来的风险制定整改方案,把各项整改措施明确到部门、明确到责任人,把解决问题与履行岗位职责很好的结合起来,确保每一项措施落实到部门、责任细化到个人。

  (四)开展廉政文化活动。邀请法院、检察院的同志作预防职务犯罪专题讲座,增强法律意识,警钟长鸣。

  (五)进一步完善机制。探讨建立健全预警机制,做到了提醒在前、建章立制在前、约束在前,切实达到防范风险、保护干部、提高效能的目的。

风险自查报告13

  为进一步做好完善我站风险岗位廉能管理工作,根据《婺林关于印发〈婺源县林业局推行风险岗位廉能管理实施方案〉(婺林字[20xx]64号)的通知》要求,我站全站人员认真学习了文件精神,及时开展了风险岗位廉能管理的自查工作,现将自查情况汇报如下:

  一、思想上高度重视,及时主动开展工作自查

  在接到上级文件后,我站站长及时组织站员学习此文件精神的同时,还组织站内人员学习了中央关于反腐倡廉建设的文件精神、党纪政纪规定尤其是《中国共产党领导干部廉洁从政若干准则》,以提高风险预警防控的自觉性和主动性。全站人员结合实际按照“对照岗位职责——梳理岗位职权——找准腐败风险——确定风险等级——公示接受建议”的步骤,突出领导岗位、中层岗位和其他重要岗位“三个层次”,通过自己找、同事帮、领导点、群众提、组织评和举报投诉、财务审计、执法检查、行风评议、干部考察等途径,查找和收集思想道德风险、岗位职责风险、业务流程风险、制度机制风险和外部环境风险等“五类风险”。查找的`腐败风险按风险发生几率或危害损失程度确定风险等级。查找并确定风险等级后,经站长严格审核把关,由站内防控办将风险点登记汇总、建立台账,进行公示,并将其上报林业局进行了备案。

  二、预警纠偏防错,做好当前工作

  根据自查情况,我站充分认识了现状,并有针对性地制定了防控措施,填写《风险岗位廉能承若书》,并进行公示。通过信访和投诉调查,廉政、效能、执法监察,领导交办及有关部门移送,政风行风热线等多种渠道收集风险信息;积极参与全省整合电子政务网络和应用平台建设,应用综合行政电子监察平台,收集重要行政领域、重点行政行为、关键权力环节的风险信息。在此基础上,建立腐败风险信息档案库。同时对收集到的腐败风险表现形式进行梳理和分析评价,科学设置风险岗位廉能管理评价指数,对每一种风险表现形式进行量化,在通过监督检查,发现风险,扣减相应评价指数,定期公布站员的扣分情况。针对潜在的、可能发生的或已经发生的腐败风险,按不同级别发出预警进行提示,同时下发预警通知书,采取提醒谈话、诫勉纠错、责令整改等措施,预防腐败行为的发生,将风险化解在萌芽状态。

  三、完善工作制度,做好效能监察

  对风险岗位廉能管理工作机制建设及运行的质量、效果进行评估,评估工作与落实党风廉政建设责任制情况的检查考核一并进行。对站员的风险岗位廉能管理承诺、防控措施落实情况进行监督检查,对预警防控工作不力、敷衍塞责、马虎应付、走过场,导致风险问题突出的进行通报或实行问责,对工作措施扎实、成效明显的予以表彰。根据风险岗位廉能管理运行评审、评估等情况,对风险预警防控机制作进一步优化,对新出现的风险点,制定新的预警防控措施,形成风险岗位廉能管理工作良性循环。

风险自查报告14

  今年以来,XX市XX区联社坚持标本兼治、重在治本的原则,紧紧抓住制度、执行、监督三个环节,以制度执行年活动为载体,从全面构建合规风险管理体系入手,狠抓五个到位,深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作,进一步规范经营行为,防范事故案件,有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是:

  一、高度重视,组织领导到位

  自年初一开始,联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核,作为评先选优的重要内容,坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长,纪委书记、监事长为副组长,经营班子和部室负责人为成员的制度执行年、合规经营、合规操作管理年活动领导小组,负责整个活动的组织开展和检查督促,落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、合规操作自查自纠工作实施方案,明确了工作步骤、方法和要求,做到了有的放矢。三是实行一把手负责制,联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作责任书XXX份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责,认真履职尽责,率先垂范,以身作则,正人先正己,争做合规带头人,为深化改革和促进发展奠定基础。

  二、抓合规意识教育,培训学习到位

  为提高全体员工特别是新青员工的合规意识,联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容,重点提高员工对基本制度的熟悉程度,强化学法、懂规、遵纪、守制意识。二是按照统一规划、分级实施的原则,年内联社共组织培训学习班X期,参训人员达XXX人,其中一线员工的学习面达90%以上,使大家真正认识到内控优先,制度先行的重要性,理解和熟悉自身岗位内控要点,主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式,认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。同时,结合案件防控实际,把典型案件警示教育融入活动中,剖析案例,总结教训,标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例,认真分析成因,定期以文件形式予以通报,增强了学习的针对性,人人撰写了学习笔记和心得体会,进一步加深对制度的理解和再认识。四是运用激励机制,检验学习效果。10月中旬,采取自下而上层层选拔的方式,各信用社和联社机关推荐XX名员工进行了合规知识竞赛;11月下旬,组织全辖XXX名员工分岗位参加省联社的制度学习考试,考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩,考试及格率达99%。

  三、强化基础管理,岗位责任制落实到位

  加强基础管理,规范临柜操作,是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初,针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的原则,根据用工制度改革方案,综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素,合理确定岗位编制XXX个,撤并低效网点XX个,二是面向社会,招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生XX名为短期合同工,委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人,经过岗前培训,全部充实到一线岗位,一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求,设置合规风险管理部门或合规风险管理岗,制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造流程银行。由稽核监察保卫部牵头,财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合,重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责,按照一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定的要求,细化了每一笔业务的操作流程,防范违规操作,切实做到了有章可循。

  四、狠抓制度执行,监督检查到位

  重点人员XX人,仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗,联社采取积极措施加强对重点人员的监控,对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整;X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正,有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为,较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式,共开展各种安全检查XXX社次。同时本着安全坚固、经济实用的原则,对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新;新安装更换报警器X台、维修警器具XX社次。通过开展各类检查,加强了基层社的`财务、信贷、重空、内控重点管理,有效地规范了信用社的经营管理行为,防范案件的发生。

  五、建立问责机制,责任追究到位

  我们从建立有效的违规问责约束机制入手,限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工,在内部弘扬正气,杜绝违规恶习,对违规失德的人和事,不姑息迁就,不搞下不为例。一是层层落实了事故案件一把手负责制和岗位责任制,人人签订了事故案件防范责任书,明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度,做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题,在初步核实的基础上,符合立案标准和条件的,及时予以立案,并迅速上报,不搞瞒案不报。三是建立双向 问责机制,操作人员与管理人员处理联动,经济处罚、组织处理和政纪处分同步,1-10月,受诫勉谈话的信用社班子X社次,通报批评的XX社次(含分社、储蓄所),经济处罚XX人次、罚款金额XX元,待岗X人,免职X人,除名X人,待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了红牌,维护了农村信用社规章制度的严肃性,保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。

风险自查报告15

  根据“惠州市加强医疗安全管理和风险防范专项整顿工作方案的通知”精神要求 ,我院领导高度重视,成立专项整顿工作领导小组,参照《医疗质量管理办法》对我院的医疗质量和成在的安全隐患进行了认真检查,现就自查结果及整改措施汇报如下:

  一、我院医疗质量、安全管理基本情况回顾:

  (一)我院有健全的安全管理体系,建立了院科两级责任制,职责明确,责任到人。 制定了与医疗安全质量相关的各项医疗管理职责制度。建立了每月定期召开科主任医疗安全质量管理例会、每季度定期召开中层干部医疗安全质量管理例会,医疗安全质量管理由科室自查和医院医疗质量管理委员会检查相接合。医院医疗质量管理委员会定期深入科室进行监督检查,督促核心制度的落实,检查结果以质量分的形式与医院绩效考核方案挂钩,有效地促进了医疗质量和医疗安全管理的持续改进。

  (二)加强了医疗质量和医疗安全教育,医务人员的安全意识不断提高。

  通过召开大会和领导下科室参加晨会及建立医院微信平台的形式,对全员进行医疗质量安全教育,并与各科室有关人员签定安全

  责任书。加强了法律、法规及规章制度的培训和考核。举办了“医疗质量安全”等培训。安全检查检查结束后,院质量控制科及时召开会议,认真研究分析检查中发现的问题,找出核心问题和整改措施,然后召开科长、护士长、业务骨干会议进行质量讲评,有效促进了医疗质量的提高。

  加强三基、三严的培训与考核,按照年初制定的`院内医学继续教育培训考核计划,定期进行“三基三严”培训考核,参考率、合格率务达95%以上。

  (三)健立了 “传染病管理小组”、“药事委员会”、“院内感染管理小组”、“抗菌药品分级管理制度”和“突发事件的应急预案”,并配备有兼职传染病、药品不良反应及死亡病例的网络直报人员。并建立了“不良事件采集制度”和“医疗纠纷防范和处理制度”。

  二、存在问题:

  (一)某些医疗管理制度还有落实不够的地方:

  个别医务人员质量安全意识不够高,对首诊医师负责制、病例讨论制度等核心制度有时不能很好的落实,病例讨论还有应付的情况。患者病情评估制度不健全。

  (二)抗菌药物的应用仍存在不合理的想象:

  个别医务人员抗菌药物使用不合理,普通感冒也使用抗生素,抗生素应用时间过长。

  (三)住院病历书写中还存在不少问题:

  1、病程记录中阳性化验结果缺少分析,查房内容分析少,有的象记流水帐。

  2、存在知情同意书漏签字、自费用药未签知情同意书。

  三、整改措施:

  (一)进一步加强医疗质量安全教育,提高医务人员的安全、质量意识。

  进一步加强对医务人员胡医疗质量安全教育,增强安全意识,提高医疗质量。加强医疗相关法律、法规、规章制度、各级人员职责的培训,认真组织学习《医疗质量管理办法》。

  (二)进一步加强监督检查力度,确保各项制度胡落实,特别是核心制度的落实。

  1、进一步加强监督检查力度,确保各项制度,特别是核心制度的落实。

  2、加强三基训练与考核,提高医务人员的技术水平。

  3、进一步加强医院感染的监控。

  4、进一步加强抗菌药物的使用管理。

  5.进一步加强传染病的管理。

  (三)进一步加强职业道德教育,切实提高医务人员的服务水平。

  根据卫生部《医务人员医德规范及实施办法》的要求,对医务人员进行医德教育,提高医务人员的服务水平和责任心,构建和谐的医患关系。

【风险自查报告】相关文章:

风险点自查报告08-22

风险管理自查报告07-06

风险排查自查报告04-11

风险防控的自查报告07-11

风险自查报告15篇06-11

银行风险自查报告06-30

银行风险排查自查报告05-15

银行合规风险自查报告04-05

企业法律风险自查报告04-20